Der Anfang unserer Zusammenarbeit ist ein ausführliches Gespräch zum Kennenlernen. Dies kann persönlich in Berlin erfolgen, genauso gern aber auch über das Internet.
Bei der Beratung nehme ich mir Zeit und gehe in die Tiefe, höre genau zu und stelle sehr präzise – mitunter ungewöhnliche – Fragen.
Der Gesetzgeber hat genaue Vorgaben gemacht, welche Daten von mir abgefragt werden müssen, damit ich Sie richtig beraten kann: Die Aufnahme der Ist-Situation.
Um ein individuelles Konzept erstellen zu können bitte ich Sie, mir Ihre persönlichen Ziele und Ihre Wünsche für die Zukunft anzuvertrauen.
Um diese Informationen bitte ich Sie teilweise im persönlichen Gespräch, bzw. übersende Ihnen einen Fragebogen, der als Grundlage für die weitere Beratung dient.
Wünschen Sie ein Finanzkonzept unter Berücksichtigung bereits bestehender Geldanlagen und Verträgen, benötige ich dafür Vertragskopien, um die Informationen in die Beratung mit aufnehmen zu können.
Im zweiten Schritt erfolgt die Analyse, auf Basis Ihrer persönlichen Ist-Situation, sowie Ihrer bestehenden Geldanlagen und Absicherungen. Die Perspektive der Betrachtung ergibt sich aus Ihren individuellen Wünschen und persönlichen Zielen. Passt das Vorhandene dafür noch? Gibt es Optimierungsmöglichkeiten?
Auf Grundlage dieser Analyse erarbeite ich ein Finanzkonzept für Ihre finanzielle Zukunftsvorsorge.
Jetzt präsentiere ich Ihnen das für Sie persönlich erstellte Finanzkonzept und Sie erhalten einen detaillierten Überblick für die nächsten Handlungsschritte.
Sind die Vorschläge nachvollziehbar? Finden Sie Ihre Ziele und Wünsche wieder? Stimmt die Risikoeinstufung?
Gemeinsam blicken wir auf das für Sie entwickelte Konzept: Vorschläge zum Vermögensaufbau werden ebenso besprochen wie eventuelle Lücken in der Vorsorge.
Danach entscheiden Sie, wie Sie das Konzept umsetzen möchten.
Sie haben sich für eine gemeinsame Umsetzung entschieden.
Dann schlage ich Ihnen individuelle Anlageprodukte und/oder Versicherungen vor, die am besten für Sie geeignet sind, und kümmere mich um deren Umsetzung. Die Chancen und Risiken der einzelnen Empfehlungen werden selbstverständlich umfassend erörtert.
Jetzt werden auch die gesetzlich vorgeschriebenen Beratungsdokumente erstellt.